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2019 में इन्वेस्ट करने के लिए सबसे बेहतरीन मिड-कैप म्युचुअल फंडस

22 November 2019

मिड-कैप म्युचुअल फंडस मिड-कैप कंपनियों में इन्वेस्ट करते हैं। इसका मतलब है कि ये म्युचुअल फंडस उन कंपनियों में इन्वेस्ट करते हैं जो कैपिटलाइजेशन चार्ट्स पर 100 और 250 के बीच में आती  हैं।

जब एक इन्वेस्टर लम्बे समय के लिए मिड-कैप्स में इन्वेस्ट करता है, तो वे  उन कंपनियों को पसंद करता है जो उन्हें लगता है कि आने वाले समय में सफल होंगी। परम्परा के हिसाब से , मिड-कैप्स मध्यम आकार की कंपनियां हैं, जो यदि एक अच्छी बिज़नेस स्ट्रेटेजी (व्यापार नीति) के साथ अच्छी तरह से चलती हैं तो आने वाले समय में लीडर या लार्ज  कैप्स बन सकती हैं।

 

इंस्टीट्यूशनल इन्वेस्टर्स(संस्थागत निवेशक) जैसे म्युचुअल फंडस और विदेशी इंस्टीट्यूशनल   इन्वेस्टर्स (FIIs) इक्विटी बाजारों में अपने लाभ को बढ़ाने के लिए सबसे अच्छे मिड-कैप्स और मिड-कैप फंडस में तेजी से इन्वेस्ट कर रहे हैं।

तो, आइए भारतीय बाजार में उपलब्ध बेहतरीन 7 मिड-कैप फंडस देखें।


सबसे अच्छे मिड कैप फंड्स  –
विस्तार में

1.एल एंड टी मिडकैप फंड

यह 9 अगस्त, 2004 को लॉन्च किया गया एक मिड कैप म्युचुअल फंड है। यह एक ज़्यादा रिस्क/जोख़िम  वाला फंड है और लॉन्च से लेकर अब तक 21.75% का रिटर्न दे चुका है।

एल एंड टी मिडकैप फंड में अभी इन्वेस्ट करें

ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 5 स्टार  
एयूएम  (फंड साइज़) ₹ 1,323
न्यूनतम सिप (SIP) ₹ 500
बेंचमार्क के मुकाबले परफॉरमेंस लॉन्च होने के बाद से लगातार अपने बेंचमार्क निफ़्टी फ्री फ्लोट मिडकैप 100 के  मुकाबले अच्छा परफॉर्म किया है।
फंड की उम्र 13 साल
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो) 1.72%

 

फंड की असेट एलोकेशन (सम्पत्तियों के बँटवारे) से पता चलता है कि  25-30% एलोकेशन(हिस्सा) स्माल-कैप स्टॉक्स में है जो स्माल-कैप कैटेगरी से 10-11% कम है, जबकि मिड-कैप एलोकेशन लगभग 55% है। बाकी बचा हुआ लार्ज-कैप कैटेगरी में है।

होल्डिंग्स

L&T mid cap fund

एल एंड टी मिड -कैप फंड

2.कोटक इमर्जिंग इक्विटी योजना

यह 1 जनवरी , 2013 को लॉन्च किया गया एक मिड कैप इक्विटी ओरिएंटेड(इक्विटी की तरफ झुकाव वाला) म्युचुअल फंड है । यह एक थोड़ा ज़्यादा रिस्क वाला फंड है और लॉन्च से लेकर अब तक 23.83% का रिटर्न दे चुका है।

कोटक इमर्जिंग इक्विटी स्कीम में अभी इन्वेस्ट करें

ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 4 स्टार  
एयूएम    (फंड साइज़) ₹ 3,021
न्यूनतम सिप (SIP) ₹ 1,000
बेंचमार्क के मुकाबले परफॉरमेंस लॉन्च होने के बाद से लगातार अपने बेंचमार्क एसएंडपी बीएसई मिड स्माल कैप इंडेक्स के  मुकाबले अच्छा परफॉर्म(प्रदर्शन) किया है।
फंड की उम्र 5 साल
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो) 1.1%

इस स्कीम का उद्देश्य मुख्य रूप से मिड और स्माल कैप कंपनियों में इन्वेस्ट करके, इक्विटी और इक्विटी से सम्बन्धित सिक्योरिटीज के पोर्टफ़ोलिओं द्वारा, लम्बे समय में पूँजी में बढ़ोतरी करना है।

होल्डिंग्स

Kotak mid cap fund holding

3. एचडीएफसी मिड-कैप अपरच्युनिटीज़ फंड

यह फंड 1 जनवरी , 2013 को लॉन्च हुआ था। यह एक थोड़ा  ज़्यादा रिस्क वाला फंड है और लॉन्च से लेकर अब तक 25.05% का रिटर्न दे चुका है।

एचडीएफसी मिड-कैप अपरच्युनिटीज़ फंड में अभी इन्वेस्ट करें

ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 4 स्टार  
एयूएम    (फंड साइज़) ₹ 120959
न्यूनतम सिप (SIP) ₹ 500
बेंचमार्क के मुकाबले परफॉरमेंस लॉन्च होने के बाद से लगातार अपने बेंचमार्क निफ़्टी

मिडकैप 100 टीआरआई के मुकाबले अच्छा परफॉर्म      

किया है।

फंड की उम्र 5 साल
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो) 1.07%

 

यह एक मुश्किल श्रेणी में  लगातार अच्छा प्रदर्शन करने वाला फंड है, पिछले सात वर्षों से इसे लगातार 4 स्टार रेटिंग मिली है।

यह फंड आम तौर पर मिड-कैप कंपनियों में लगभग 55 से 65 प्रतिशत इन्वेस्ट करता है, फंड ने  लार्ज- कैप्स में लगभग 30 प्रतिशत और बाकी स्मॉल-कैप में इन्वेस्ट करने की कोशिश की है। फंड एक उचित मूल्य स्ट्रेटेजी/नीति द्वारा  ग्रोथ करता है।

होल्डिंग्स

HDFC Mid-Cap Opportunities Fund

4. एक्सिस मिडकैप फंड – डायरेक्ट- ग्रोथ

इसे वर्तमान में मिड कैप सेगमेंट में सबसे अच्छे फंड्स में से एक माना जाता है:

महत्वपूर्ण जानकारी

लॉन्च की तारीख़ 01 जनवरी 2013
एनएवी (NAV ) (14 सितम्बर 2018 को ) ₹39.4
प्लान टाइप डायरेक्ट
ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 5 स्टार
एयूएम (AUM) फंड साइज़ ₹ 1,396 करोड़  
जोख़िम का दर्जा (रिस्कोमीटर) थोड़ा सा ज़्यादा
न्यूनतम सिप (SIP)    ₹1,000
न्यूनतम एस डब्ल्यू पी (SWP) ₹ 500
अपने बेंच मार्क के मुकाबले में परफॉरमेंस लॉन्च होने के बाद से लगातारअपने बेंचमार्क

एस एंड पी मिड कैप टीआरआई के मुकाबले

अच्छा परफॉर्म किया है।  

फंड की आयु 5 साल पुराना
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो)        1.38%
एग्ज़िट लोड अगर 0 से 1 वर्ष के बीच रिडीम करवाते हैं तो  1% एग्ज़िट लोड
टाइप   ओपन एंडेड

 

होल्डिंग विश्लेषण

1.इस फंड के बेहतरीन 5 पोर्टफोलियो होल्डिंग्स में गृह फाइनेंस लिमिटेड, बजाज फाइनेंस लिमिटेड,  पेज इंडस्ट्रीज लिमिटेड, सिटी यूनियन बैंक लिमिटेड और सुप्रीम इंडस्ट्रीज लिमिटेड शामिल हैं।

2.होल्डिंग्स अलग अलग  सेक्टर्स में संतुलित (बैलेंस्ड) किये गए है जिसमें कि ज़्यादातर महत्व फ़ाइनेंशियल सर्विसेज को (32%) और फिर कंज़्युमर गुड्स (18%) को दिया गया है।

6. इन्वेस्को इंडिया मिड कैप फण्ड – डायरेक्ट – ग्रोथ

मिड-कैप केटेगरी में यह एक और सबसे अच्छी रेटिंग वाला फंड है, पिछले 5 सालों में इस फंड ने सबसे ज़्यादा रिटर्न्स दिए है।

इन्वेस्को इंडिया मिड कैप फंड – डायरेक्ट -ग्रोथ में अभी इन्वेस्ट करें

लॉन्च की तारीख़ 01 जनवरी 2013
एनएवी (NAV )14 सितम्बर 2018 को ₹54.5
प्लान टाइप डायरेक्ट
ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 5 स्टार
एयूएम (AUM) फंड साइज़ ₹ 179 करोड़  
जोख़िम का दर्जा (रिस्कोमीटर) थोड़ा सा ज्यादा
न्यूनतम सिप (SIP)    ₹1,000
न्यूनतम एस डब्ल्यू पी (SWP) ₹ 1,000
अपने बेंच मार्क के मुकाबले में परफॉरमेंस लॉन्च होने के बाद से लगातार अपने बेंचमार्क

निफ़्टी  मिडकैप 100 टी आर आई  के मुकाबले

अच्छा परफॉर्म किया है

फंड की आयु 5 साल पुराना
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो)        1.03%
एग्ज़िट लोड अगर 0 से 1 वर्ष के बीच रिडीम करवाते हैं तो  1% एग्ज़िट लोड
टाइप   ओपन एंडेड

होल्डिंग विश्लेषण

1.इस फंड के बेहतरीन 5 पोर्टफोलियो होल्डिंग्स में यूनाइटेड ब्र्यूरीज लिमिटेड, आर बी एल  लिमिटेड, एम् आर एफ लिमिटेड, सनोफी इंडिया और स्कैफलर इंडिया लिमिटेड शामिल हैं।

2.होल्डिंग्स अलग अलग  सेक्टर्स में संतुलित (बैलेंस्ड) की गयी है जिसमें  कि ज़्यादातर महत्व फ़ाइनेंशियल सर्विसेज को (17.6 %) और फिर उसके बाद कंज़्युमर गुड्स (उपभोक्ता वस्तुएँ) (13.9%).को दिया गया है।

7. सुंदरम मिड कैप फंड -डायरेक्ट- ग्रोथ

यह एक बहुत अच्छा फंड है और इस में यह भी है कि आप इस फंड में सिर्फ  ₹250 से सिप (SIP) में इन्वेस्ट शुरू कर सकते हैं।

सुंदरम मिड कैप फंड – डायरेक्ट -ग्रोथ में अभी इन्वेस्ट करें

लॉन्च की तारीख़ 01 जनवरी 2013
एनएवी (NAV )14 सितम्बर 2018 को ₹507
प्लान टाइप डायरेक्ट
ग्रो (Groww) द्वारा रेटिंग 4 स्टार
एयूएम (AUM) फंड साइज़ ₹ 6,039 करोड़  
जोख़िम का दर्जा (रिस्कोमीटर) ज़्यादा
न्यूनतम सिप (SIP)    ₹250
न्यूनतम एस डब्ल्यू पी (SWP) ₹ 1,000
अपने बेंच मार्क के मुकाबले में परफॉरमेंस लॉन्च होने से लेकर अब तक अपने बैंचमार्क

एस एंड पीबीएसई मिडकैप टीआरआई

के मुकाबले लगातार ज़्यादा अच्छा

प्रदर्शन किया है।

फंड की आयु 5 साल पुराना
खर्च अनुपात (एक्सपेंस रेशो)       1.40%
एग्ज़िट लोड अगर 0 से 1 वर्ष के बीच रिडीम करवाते हैं तो  1% एग्ज़िट लोड
टाइप   ओपन एंडेड

होल्डिंग विश्लेषण

याद रखने योग्य बातें

म्युचुअल फंड्स में सिर्फ  रिटर्न्स (लाभ) पाने के लिए इन्वेस्ट ना करें। आपको किसी भी म्युचुअल फंड को चुनने से पहले उन सभी फैक्टर्स पर गौर करना होगा  जो आपके इन्वेस्टमेंट के लक्ष्य से मेल खाती हों।

एक म्युचुअल फंड इन्वेस्टर  के लिए 5 रेड फ्लैग्स (खतरे के सूचक) :

म्युचुअल फंड में निवेश करने से पहले आप नीचे दी गई तीन बातों का ध्यान अवश्य रखें :

  • ऊँची दरें : सबसे ज्यादा रिटर्न्स देने वाले फंड में आँख बंद करके इन्वेस्ट न करें। आप जितनी अवधि के लिए निवेश करना चाहतें हैं, उसी के आधार पर निवेश करें।
  • हर व्यक्ति की आर्थिक स्थिति अलग होती है। जितना धन आपने इन्वेस्ट करना है, उसका हिसाब लगाएँ–किसी भी फंड में सिर्फ उसकी लोकप्रियता के कारण इन्वेस्ट न करें।
  • अपने इन्वेस्टमेंट की समय-समय पर समीक्षा करें लेकिन बार-बार नहीं। कुछ सप्ताह में एक बार काफी है।       

म्युचुअल फंड्स में इन्वेस्ट करने के लिए 10 टिप्स  

यह सुनिश्चित करने के लिए की कोई  फंड एक सुरक्षित हाथों में है, ऐसा फंड हाउस चुनें जिनके पास स्माल/मिडकैप फंड्स को मैनेज करने के लिए अनुभवी फंड मैनेजर हों और जो इन फंड्स के साथ काफी वर्षों से जुड़े हों |    

हैप्पी इन्वेस्टिंग ! !

डिसक्लेमर :जो विचार यहाँ प्रकट किये गए हैं वो  इस लेख के लेखक के हैं ,”ग्रो “ के नहीं।

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